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　　誠信黑榜：涉嫌“兩卡”違法犯罪人員601人

　　編者按

　　誠信是社會美德，是每個公民乃至企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)遵循的優(yōu)良品質(zhì)。著力誠信建設(shè)，塑造誠信海南體系，也是為海南提升營商環(huán)境、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。新海南客戶端、南海網(wǎng)、南國都市報(bào)開設(shè)《誠信紅黑榜》專欄，宣傳海南各領(lǐng)域推出的各項(xiàng)信用體系建設(shè)的政策法規(guī)；展示守信個人與企業(yè)，以及其享有的諸多信用權(quán)益；曝光失信個人與企業(yè)事例，讓“不誠實(shí)，不守諾”的情況得到來自社會公眾的審視。

新海南客戶端、南海網(wǎng)、南國都市報(bào)5月19日消息（記者 李波 通訊員 董鵬）為進(jìn)一步打擊涉“兩卡”違法犯罪活動，有效遏制轄區(qū)內(nèi)開辦、販賣銀行卡、電話卡泛濫局面，今年以來，?？邶埲A警方抓獲相關(guān)犯罪人員601人，對其中440人采取刑事拘留強(qiáng)制措施，對161人予以行政拘留或教育訓(xùn)誡，共核查案件線索676條，破獲全國范圍內(nèi)電信詐騙案件676宗，到案人數(shù)同比上升137.36%，刑事拘留（含取保候?qū)彛┤藬?shù)同比上升1559.36%，轄區(qū)新涉“兩卡”案件實(shí)現(xiàn)斷崖式下降，同比下降幅度高達(dá)92.68%，抓獲數(shù)、刑拘數(shù)等打擊任務(wù)完成指標(biāo)均排名全市乃至全省前列。

典型案例一：接親時被發(fā)展為電詐下線

3月15日，?？邶埲A警方根據(jù)情報(bào)線索，依法傳喚了涉嫌“兩卡”違法犯罪的犯罪嫌疑人王某。經(jīng)調(diào)查，1月15日，王某和其朋友梁某一起到澄邁縣某鎮(zhèn)接親，一起吃過飯后，梁某讓王某辦理幾張銀行卡供其使用，并許諾每辦一張銀行卡就給王某800元人民幣的好處費(fèi)。至于辦卡的理由，梁某聲稱要拿王某的銀行卡用于網(wǎng)上賭博。為獲取利益，王某將自己辦理的兩張銀行卡交給梁某使用，并配合梁某在手機(jī)上通過人臉識別登錄了網(wǎng)上銀行。經(jīng)查，王某的兩張銀行卡涉及浙江省一起電信詐騙案，涉案金額達(dá)19萬余元。

典型案例二：向犯罪分子出售“兩卡”被刑拘

3月8日，海口龍華警方根據(jù)情報(bào)線索，依法傳喚了涉嫌“兩卡”違法犯罪的犯罪嫌疑人楊某。經(jīng)調(diào)查，2021年12月，楊某和朋友相處過程中，其朋友詢問楊某是否有銀行卡，如果有，可以給自己“跑分”（洗錢），也表示會給楊某相應(yīng)的好處。楊某在明知道對方是拿卡進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為的情況下，依然將該卡以3000元的價格賣給對方。民警經(jīng)調(diào)取犯罪嫌疑人楊某名下的銀行卡流水記錄后發(fā)現(xiàn)，該銀行卡資金流水達(dá)到33萬余元人民幣，涉及全國范圍內(nèi)7起電信詐騙案件，其中一起案件導(dǎo)致損失金額達(dá)30余萬元。

典型案例三：參與“幫信”被國家反詐數(shù)據(jù)平臺識別

3月23日，?？邶埲A警方根據(jù)情報(bào)線索，依法傳喚了涉嫌“兩卡”違法犯罪的犯罪嫌疑人黃某。經(jīng)調(diào)查，2021年10月份左右，黃某在萬寧市一水吧喝茶時偶遇一陌生男子，對方稱可為黃某辦理高額度的信用卡，前提是黃某將其本人名下一張銀行卡交給該名男子“刷流水”。黃某在明知銀行規(guī)定不允許將銀行卡出借的情況下，仍將自己名下的海南農(nóng)信社銀行卡、工商銀行卡借給該陌生男子使用，并將上述兩張銀行卡所綁定的手機(jī)卡、登錄密碼、支付密碼提供給對方，同時黃某幫助對方進(jìn)行人臉識別登錄手機(jī)銀行APP以便于對方轉(zhuǎn)賬。民警經(jīng)查詢國家反詐數(shù)據(jù)平臺發(fā)現(xiàn)，黃某借出的銀行卡資金流水約為47萬元人民幣，涉及全國范圍內(nèi)4起電信詐騙案件。

涉嫌電信詐騙犯罪嫌疑人被抓。

目前，上述犯罪嫌疑人均被采取刑事拘留的強(qiáng)制措施。同時，他們也因涉及“兩卡”違法犯罪，被電信運(yùn)營商及銀行系統(tǒng)列為管控人員。

警方再次提示：販賣電話卡、銀行卡、對公賬戶等均屬違法行為。銀行卡開戶人、電話卡開卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、出租、轉(zhuǎn)借等方式提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或者其他違法犯罪的，公安機(jī)關(guān)將依法追究其法律責(zé)任！請群眾務(wù)必保管好自己的電話卡、銀行卡以及對公賬戶等，不要隨意轉(zhuǎn)讓或倒賣，成為“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇”。市民如發(fā)現(xiàn)上述違法行為，請及時撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

警示解析:

一、哪些行為可能構(gòu)成“斷卡行動”所打擊的違法犯罪行為？

一是無犯罪主觀故意，但將自己的銀行卡、手機(jī)卡、微信、支付寶出售、出租、出借給他人。二是以獲利為目的，出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶。

二、“兩卡”具體是什么卡？ 一是手機(jī)卡：既包括我們平時所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡；二是銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

三、“兩卡”違法犯罪的危害？

一是危害極大。“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，會被犯罪分子用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。還會用來進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博。二是難以追查。這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博而上演的家庭悲劇不計(jì)其數(shù)，對我國的社會治安和家庭幸福造成了嚴(yán)重威脅。

四、涉及“兩卡”違法犯罪人員的懲戒措施有哪些？

凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人，公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合人民銀行對相關(guān)人員實(shí)施懲戒措施：

一是信用懲戒。中國人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報(bào)告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。二是限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付。三是嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。四是法律處分。非法買賣個人銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災(zāi)。